?一、客戶需求分析與風險評估?

通過與客戶溝通，了解其財務狀況、風險承受能力及保障目標，進行綜合風險評估。
根據(jù)分析結果匹配適合的保險產品，例如健康險、車險、養(yǎng)老險等。
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二、保險方案設計與咨詢服務?

?制定個性化保險方案?：結合客戶預算和需求，推薦保障范圍、保額及價格最優(yōu)的保險產品。
提供專業(yè)咨詢，解釋保險條款、理賠條件及產品優(yōu)劣勢，確?？蛻衾斫?。
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三、產品銷售與推廣?

負責保險產品的銷售，包括個人和團體保險策劃，推廣公司產品并完成業(yè)績目標。
參與營銷方案設計及培訓，提升團隊專業(yè)水平。
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四、售后服務與理賠協(xié)助?

?管理保單執(zhí)行?：跟蹤繳費提醒、保單變更及續(xù)保服務。
協(xié)助客戶處理理賠材料提交、進度跟進及糾紛解決，確保賠付順利。

五、客戶關系維護與長期規(guī)劃?

定期回訪客戶，更新其需求變動并調整保障方案。
提供綜合理財規(guī)劃建議，如投資組合、稅務籌劃等，延伸至財富管理領域。

六、崗位能力要求
?專業(yè)知識?：需掌握保險產品、金融法規(guī)及理賠流程，如車險業(yè)務經驗、健康險條款。
?溝通與營銷技巧?：建立客戶信任并促成銷售，例如通過客戶答謝活動增強黏性。
?資質要求?：保險從業(yè)資格證。